以開放時間表倒逼金融改革經(jīng)典分享
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/ 作者：小鷹 / 2018-01-13
以開放時間逼金融改革
推動形成全面開放新格局，以更大的開放促進金融深化改革，是新時代建設中國特色社會主義的迫切要求。我國金融機構經(jīng)營模式粗放，在公司治理、產(chǎn)品創(chuàng)新、精準服務、風險管理等方面存在不小差距。國際經(jīng)驗表明，對外開放，搞好搞活金融，是推動產(chǎn)業(yè)轉型、化解金融風險、提升市場競爭力的關鍵
黨的十九大報告提出，“開放帶來進步，封閉必然落后”。推動形成全面開放新格局，以更大的開放促進金融深化改革，是新時代建設中國特色社會主義的迫切要求。近日，中國政府向世界公布了金融業(yè)對外開放的時間表，未來3年至5年，外資不僅可以控股保險公司、證券公司、基金公司、期貨公司，還將實施內外一致的銀行業(yè)股權投資比例規(guī)則。這一舉措無疑是貫徹落實黨的十九大精神的重要體現(xiàn)，充分表明“中國開放的大門不會關閉，只會越開越大”。
盡管我國金融機構的資產(chǎn)規(guī)模巨大，中行、工行、建行入選國際系統(tǒng)重要性銀行，但與國際著名同行相比，我國金融機構經(jīng)營模式粗放，在公司治理、產(chǎn)品創(chuàng)新、精準服務、風險管理等方面存在不小差距。直接融資比例過低，中小企業(yè)融資難、融資貴問題長期得不到解決；資產(chǎn)管理乏力，居民投資渠道狹窄，以至于本來應該用于居住的房子相當一部分變成了炒作的投資品；金融風險管理能力較弱，跟不上綜合經(jīng)營和創(chuàng)新的步伐，“灰犀牛”風險較多。對此，央行行長周小川曾表示，金融業(yè)開放時間較短，開放程度較低，與國際接軌不充分，開放不足是制約我國金融業(yè)健康發(fā)展的制度性原因。
加快“三去一降一補”步伐、深化供給側結構性改革，是解決人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展這一社會主要矛盾的根本路徑。國際經(jīng)驗表明，對外開放，搞好搞活金融，是推動產(chǎn)業(yè)轉型、化解金融風險、提升市場競爭力的關鍵。
20世紀80年代，英美陷入嚴重的經(jīng)濟衰退，面臨新舊動能轉換、產(chǎn)業(yè)升級的巨大壓力。美國在紐約建立國際銀行設施，以離岸市場的優(yōu)惠待遇吸引國際金融機構進入美國，源源不斷的國際資本促進了美國風險投資的繁榮，創(chuàng)造了硅谷奇跡，培育出計算機、信息產(chǎn)業(yè)等新動能，成功引領全球進入“新經(jīng)濟”。英國則實施了“大爆炸”式的金融改革，在結束分業(yè)經(jīng)營的同時，加大對外開放，允許外資成為交易所會員，大大激發(fā)了金融市場活力，確保倫敦的國際競爭力和最大國際金融中心地位不被撼動。上世紀90年代房地產(chǎn)泡沫破滅后，日本面對上萬家破產(chǎn)企業(yè)的不良資產(chǎn)以及人口老齡化壓力，采取了類似英國的“金融大爆炸”措施，允許外資控股金融控股公司，推動金融資產(chǎn)交易自由化，為高儲蓄率的日本打開了全球投資、高效管理資產(chǎn)的大門，獲得了較高的投資回報，成為日本在“失去的十年”中確保居民生活質量不下降的重要手段。
資本市場滯后、風險管理薄弱，是我國金融發(fā)展中的短板。此次金融開放，率先對外資開放證券、基金管理、期貨公司的股權控制，意在引進發(fā)達國家資本市場成熟的先進理念、機制、產(chǎn)品和管理經(jīng)驗，加快發(fā)展資本市場和衍生品市場，加快與國際接軌。這一方面可以降低融資成本，健全和完善能夠對沖各種金融風險的市場，引導承受風險能力較高的社會資金支持新興產(chǎn)業(yè)和“一帶一路”建設，真正發(fā)揮直接融資在國內外資源配置中的重要作用；另一方面，可拓寬我國資產(chǎn)管理的渠道，通過多元、專業(yè)化的資產(chǎn)管理，引導資金從房地產(chǎn)市場分流，實現(xiàn)更加科學、理性的資產(chǎn)管理，提高居民財產(chǎn)性收入水平，為房地產(chǎn)市場健康發(fā)展、夯實居民養(yǎng)老基礎等構建良好機制。
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